Нацбанк виявив у банках масове дроблення операцій на суми до 400 тис. грн. Мета таких дій — оминути обов’язковий фінансовий моніторинг. Регулятор зафіксував, що клієнти гуртувалися біля кас, передавали готівку, змінювали зовнішність за допомогою окулярів та головних уборів, а також залучали до схем третіх осіб, зокрема неповнолітніх. Відомі випадки, коли банки оформлювали операції за відсутності клієнтів біля каси, вносили в квитанції неправдиві дані про вік людей або ігнорували розбіжність персональних даних із записами відеокамер.
Деякі фінустанови перешкоджали розслідуванню, не надаючи або частково надаючи на запити НБУ записи з відеоконтролю робочих місць касирів. У зв’язку з цим регулятор вимагає від банків посилити внутрішній контроль, проводити регулярні перевірки відеозаписів та забезпечити додаткове навчання персоналу. До всіх виявлених порушень буде застосовано правову оцінку, а надані рекомендації визначено як обов’язкові до виконання.
