Українці можуть стикатися з необхідністю проходити додаткову верифікацію під час здійснення переказів з картки на картку. Банківські системи, зокрема ПриватБанку, можуть вимагати дзвінка на гарячу лінію для підтвердження операції навіть на суму в 1 гривню, якщо вона виглядає невластивою для клієнта. Під час розмови працівники звіряють анкетні дані та уточнюють деталі платежу. У кол-центрі банку пояснюють такі кроки почастішанням шахрайських схем, заперечуючи наявність нових вимог НБУ щодо обов'язкового контролю таких транзакцій.
Фінансовий аналітик Андрій Шевчишин зазначає, що банки активно протидіють «дропінгу» — схемі, коли власники карток передають доступ до них третім особам для відмивання коштів. За його словами, хоча існує ліміт у 50 тисяч гривень на місяць для загального фінмоніторингу, питання можуть виникати до значно менших сум, якщо операція нетипова для користувача. Експерт наголошує на важливості безпеки: ініціатором дзвінка має виступати сам клієнт, а повідомляти кодові слова або дані картки в телефонному режимі категорично не можна.
